Strategieberatung Risk & Return

Risk & Return heisst: Wir betrachten alle strategischen Risikomanagement-Aktivitäten konsequent unter Ertragsgesichtspunkten. Strategien, Organisationsstrukturen und Prozesse prägen den Risikoappetit eines Finanzinstituts und sind für den erfolgreichen Umgang mit Risiken sowie die Ausschöpfung von Ertragspotenzialen von zentraler Bedeutung.


Greifen Sie auf die Expertise von RCG in folgenden strategischen Themen zurück:


  • Formulierung und Durchsetzung der Kreditpolitik (erwünschte / unerwünschte Kredite)
  • Aufbau eines wertorientierten Führungsinstrumentariums
  • Konzeption der Risikopolitik und -strategie
  • Weiterentwicklung der kundenspezifischen Risk Governance
  • Optimierung der Aufbau- und Ablauforganisation
  • Implementierung eines aktiven Kreditportfoliomanagements
  • Einführung von RAPM (Risk-adjusted Performance Measurement)

Schutz des Eigenkapitals

Risikomanagement muss die Position des Finanzinstituts stärken, indem es unerwartet hohe Verluste verhindert. Das setzt eine Kultur voraus, die Risiken antizipiert und offen legt.

Risk adjusted Pricing

Risikomanagement muss sicherstellen, dass Risiken diszipliniert eingegangen werden. Das bedingt Prozesse und Systeme, die dauerhaft zu einer ökonomisch angemessenen Entschädigung für die übernommenen Risiken führen.

Risk Governance

Risikomanagement muss Klarheit schaffen, wer für welche Risiken verantwortlich ist. Dies erfordert eine Organisationsstruktur, die Risiken nicht sozialisiert, sondern im Voraus zuweist.

Referenzprojekte

Risk Governance für Regionalbank:

Überprüfung der Risikoorganisation und Formulierung der neuen Risikopolitik unter Berücksichtigung aktueller regulatorischer Vorgaben (FINMA-RS 01/17) sowie betriebswirtschaftlicher Erkenntnisse, insbesondere:


  • Aufgabenverteilung, Kompetenz und Verantwortung im Risikomanagement
  • Definition des Risikoappetits und Etablierung einer gemeinsamen Risikosprache
  • Risikomanagement-Grundsätze für einzelne Risikokategorien
  • Architektur der Risikomanagement-Systeme
  • Risiko-Reporting



Risk-adjusted Performance Measurement (RAPM) für Universalbank:

Controlling/Reporting zuhanden Verwaltungsrat/Geschäftsleitung mit Messung der periodischen, risikoadjustierten Performance des Kreditportfolios, aufgeschlüsselt nach Organisationseinheiten und Kundensegmenten, namentlich:


  • Definition Reportingprozess
  • Datenabzug aus der Bankenplattform
  • Deckungsbeitragsrechnung